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乱花渐欲迷人眼·这个时代最有意思的就是骗局和机会并存

发布时间:2019/04/10 外 汇 基 础 标签:庞氏骗局躺赚高收益无风险浏览次数:759

历史不会重复,但总是带着同样的韵脚。

 

乱花渐欲迷人眼,这个时代最有意思的就是骗局和机会并存。

 

从“郁金香泡沫”这个人类历史上第一次有记载的金融泡沫开始,从庞氏骗局发生之后,庞氏这个名字已经永远地载入金融史册,随着金融越来越发达,庞氏骗局所囊括的行为也在延展,通常指那种主观故意的金融犯罪。

 

 

两家外汇公司涉嫌庞氏骗局

自交易市场出现以来,各类交易骗局就层出不穷。据报道,美国新泽西州联邦法院近日发布公告,对两家已经停业的外汇经纪商及其运营人发出超过270万美元的罚单,原因是他们操纵了一起庞氏骗局,诈骗投资者70多万美元。法庭文件显示,Thomas Lanzana和他的公司Blackbox Pulse(Unique Forex)、 Nikolay Masanko和他的公司White Cloud Mountain以欺诈手段从几位投资者那里骗取资金,用以参与他们的外汇交易池和其他投资。他们被勒令分别向客户支付762807.24美元的赔偿金和195万美元的民事罚款。

 

在国内,很多所谓的“交易员”或“操盘手”,通常会在微信朋友圈或社交群发布一些虚假的盈利图片,试图让投资者相信其实交易高手,并将资金交由其打理。遗憾的是,这种往往是一个骗局的开始。

 

在上述骗局中,不少受害者轻信了它们的宣传,投入超过700,000美元进行交易。其中,有350,000美元被Thomas Lanzana挪用,以支付私人豪车、珠宝、高档娱乐活动等开销。这些投资交易池2013年2月创建,并于2017年2月解散,为了实施欺诈行为,他采用了庞氏骗局的方式,向投资者发放款项,并声称这些是利润,但这些款项实际上却是其他投资者的资金。为了制造稳定的假象,被告向交易池参与者发布虚假账户报表,告诉他们Lanzana是一位成功的外汇交易员。与此同时,Lanzana向投资者隐瞒了1.2万美元的交易损失,并发布了虚假报表,显示一个不存在的余额为80万美元的外汇交易账户。目前CFTC已向法院提出要求,向被骗的资金池参与者提供全额赔偿,并交出非法所得,并支付适当的民事罚款。

 

关于庞氏骗局

庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼,金字塔骗局(Pyramid scheme)的始祖,很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的。这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的,在中国又称“拆东墙补西墙”,“空手套白狼”。尤其是互联网金融的出现,为这种骗术披上了更难分辨的外衣,不用说普通大众,甚至有大学生、教授、公务员等受过高等教育的人都深陷其中,不能自拔。较之一般的金融诈骗,“庞氏骗局”受害者更多,影响面更广,危害程度更深,隐蔽性更强,具有更大的社会危害。一般而言,这些骗局都有以下一些特征:

 

1. 高收益。高收益是很多诈骗公司用来蛊惑投资者的常用手段,所以从事金融投资交易,必须铭记一条准则:高收益高风险,没有什么理财产品可以保证在获得高收益的同时还没有风险的。

 

2. 金字塔结构同样是很常见的套路。金字塔结构就是先根据会员的投资金额进行分级,然后会员再通过发展下线获得一定比例的奖金,层级不同,奖励金额也不同。

 

3. “借新债还旧债”。利用下一个人的资金补足上一个人的收益,击鼓传花。由于根本无法实现承诺的投资回报,因此对于老客户的投资回报,只能依靠新客户的加入或其他融资安排来实现。这对“庞氏骗局”的资金流提出了相当高的要求。因此,骗子们总是力图扩大客户的范围,拓宽吸收资金的规模,以获得资金腾挪回补的足够空间。大多数骗子从不拒绝新增资金的加入,因为蛋糕做大了,不仅攫取的利益更为可观,而且资金链断裂的风险大为降低,骗局持续的时间可大大延长。

 

其实很多人明知是骗局,但没有抵挡住“低投入、高回报”的诱惑,一直在自欺欺人,亦或不舍得自己已经投进去的钱,而选择变本加厉拉身边人下水,通过下线的新投资来维持自己的收益。这些庞氏骗局的画皮并不那么别致,只是太多的人利令智昏,被欲望蒙住了眼睛,即使将信将疑,在动人的诱惑之下,往往也心甘情愿当了那只扑火的飞蛾。揭开它的层层内幕,它在本质上很像一座金字塔,但是又没有哪位庞氏先生来策划这一切,其实成千上万的人都参与了其中一点点。

 

所以,不要以为你站在这个金字塔顶端,其实你只是底层的垒土。这个世上没有无源之水,也没有不劳而获的财富。面对巨大的诱惑,更需要谨慎的心态,否则,“你盯着他给你的利息,他盯着你的本金”。

 

 

最后

查尔斯·金德伯格教授在其《疯狂、惊恐和崩溃》一书中这样写道:“我们相信,欺骗是由需求决定的……在繁荣时期,财富被创造出来,人们是贪婪的,骗子就会出来利用人们对财富的渴望。”

 

庞氏骗局能够自发产生的主要原因是 许多人花高价买进,预期会有完全不现实的回报,相信总会有最大的傻瓜接盘,就像当年疯狂的郁金香,荷兰人民坚信“郁金香会永远热下去,不久的将来,世界各地的投资者会云集荷兰,以荷兰人开出的任何价格求购郁金香。” 还有1929年美国股灾,就连大学教授以及众多成名专家,都认为股市会永远涨下去……

 

今天的我们,并不比当年炒郁金香的荷兰人高明多少。一次又一次血的教训都在告诫我们,永远不要以为自己比别人高明,能够逃过击鼓传花的最后一棒,即使你在前100次都侥幸脱险,但第101次的陷落,你就将永劫不复。

 



 

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